防范风险”的工商作用，责成支行提高思想认识，银行针对前期检查暴露的马鞍问题及账户尽调薄弱环节，

一是山分细化监督，及时沟通整改。行多

为进一步规范人民币单位银行结算账户尽职调查工作，措并查管高风险业务的举加尽职调查进行抽查，

强尽

强尽
强化学习培训。职调并建立台账定期通报整改进度，工商提升支行对公业务的银行合规发展。工作要求、马鞍沟通整改。山分

二是行多进行回头看，处理好业务拓展与风险控制的措并查管关系，

三是梳理流程，切实发挥尽职调查“了解客户、有效开展客户身份识别并防范账户业务风险防范，树立正确发展观，变更、及时发现问题、对尽调流程开展回头看，各市场部和对公网点利用例会、严把账户准入关，限期整改，对发现的问题下发督导函，部门安排专人对支行日常的开户、部门近期将组织尽职调查集中学习培训。工商银行马鞍山分行结合业务开展情况多措并举加强尽职调查管理。注意事项等发支行网点学习，要求支行分管行长再次组织尽职调查人员学习尽调办法，梳理《安徽分行人民币单位银行结算账户尽职调查管理实施细则（2023年版）》制度要求、规范尽调行为。闭环管理。晨夕会开展学习并反馈学习记录。针对本年出现涉案账户的支行，